Wat mécht e Finanzplaner?

Inhalt

• Finanziell Planer Verflichtungen a Verantwortung
• Finanziell Planer Gehalt
• Educatioun Ufuerderunge & Qualifikatiounen
• Finanziell Planer Fäegkeeten & Kompetenzen
• Job Outlook
• Aarbecht Ëmfeld
• Aarbechtsplang
• Vergläichen Ähnlech Jobs
• Wéi kritt een den Job

E Finanzplaner beréit Individuen bei der Gestioun vun hire perséinleche Finanzen. Vill Plënner schaffen onofhängeg oder a klenge Betriber, obwuel méi grouss Finanzservicer Firmen entweder finanziell Planer un hir Staff bäi addéieren oder insistéieren datt hir Finanzberoder oder Finanzkonsultanten och als Finanzplaner zertifizéiert ginn.

E Finanzplaner beschäftegt sech mat Saachen wéi:

• Spuert fir Pensioun
• Spuert fir College
• Spueren fir Heem oder Auto Kaf
• Budgetéieren
• Kontrollen Ausgaben
• Prêt
• Investitioun

E Finanzplaner hëlleft Clienten perséinlech Budgeten ze kreéieren, Ausgaben ze kontrolléieren, Ziler ze setzen fir ze spueren an Strategien ëmzesetzen fir Räichtum ze sammelen. Si kënnen Aarbechtsverhältnisser mat Finanzberoder hunn, Investitiounsmanager, oder Mutualfondsfirmen, andeems dës Spezialiste fir déi tatsächlech Investitioun vun hire Clienten hir Fongen notzen.

Den Job erfuerdert aktuell mat Entwécklungen a finanzielle Produkter, Steierrecht a Strategien fir perséinlech finanziell Gestioun ze halen, besonnesch wat d'Pensiounspläng an d'Bestänn ugeet. Erfolleg erfuerdert och Verkafsfäegkeet, souwuel an der Acquisitioun vun neie Clienten an der Entwécklung vun neien Iddien fir d'finanziell Situatioun vun existente Clienten ze verbesseren.

Finanziell Planer Verflichtungen a Verantwortung

Reegelméisseg Verantwortung vun engem Finanzplaner enthalen:

• Bitt finanziell Planung, Versécherung, an Investitiounsservicer u Clienten
• Sécherstellen Client records sinn erhale bleiwen an aktuell
• Kultivéieren an nohalteg Bezéiunge mat Clienten duerch hir Erfolleger ze verfolgen an se informéiert ze halen iwwer all Ännerungen déi hir Finanzen beaflossen
• Handelt als e Verbindung tëscht dem Client an anere Finanzprofesser
• Clienten guidéieren duerch perséinlech finanziell Analyse, inklusiv Zilsetzung
• Assistéiere Cliente mat Immobilieverwaltung, Steiererklärungen, Budgeten oder aner finanziell Aufgaben

Finanziell Planer Gehalt

Finanziell Salariéë variéieren ofhängeg ob Dir fir eng Finanzinstitut schafft oder a privat Praxis sidd. Aner bestëmmend Faktoren enthalen Fachkompetenzen, Zertifizéierungen, a Grad:

• Median Joresgehalt: $ 62.000 ($ 22.72 / Stonn)
• Top 10% Joresgehalt: $ 112.000 ($ 50.00 / Stonn)
• Drënner 10% Joresgehalt: $ 40.000 ($ 13.23 / Stonn)

Educatioun Ufuerderunge & Qualifikatiounen

Fir e Finanzplaner ze ginn, kann d'Ausbildung eng bedeitend Roll spillen.

• A Bachelor Ofschloss ass de minimale schoulesche Viraussetzung, dee vun engem Finanzplaner erwaart gëtt.
• Coursen a Finanzen, Comptabilitéit oder Wirtschaft ass hëllefräich awer net erfuerderlech.
• E Master of Business Administration (MBA) Grad kann Iech e besonneschen wënschenswäerten Jobkandidat maachen, ofhängeg vun der Firma.

Déi legal Ufuerderunge fir als Finanzplaner ze fonktionnéieren, variéiere vum Staat. Wéi och ëmmer, och a Staaten wou et net obligatoresch ass, den Examen ofzeschléissen fir e zertifizéierten Finanzplaner (CFP) ze ginn, ass et wierklech ubruecht. D'CFP Bezeechnung erhéicht Är Kredibilitéit an d'Markabilitéit fir potenziell Patronen a Clienten.

Geméiss dem Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), fir zertifizéiert ze ginn, musst Dir déi folgend Ufuerderungen erfëllen:

• Ausbildung: Fäerdegstellung vun engem Fachhéichschoulstudium an der perséinlecher Finanzplanung oder engem CFP Board-akzeptéierten Equivalent, inklusiv der Fäerdegstellung vun engem finanziellen Plangentwécklung (Capstone) Cours, registréiert beim CFP Board.
• Ënnersicht: E Jonggesellstudium ass e Konditioun vun der initialer Zertifizéierung, et brauch awer net erfëllt ze ginn ier en sech fir den Examen aschreiwen.
• Erfahrung: Well CFP Zertifizéierung u Clienten Är Kapazitéit fir finanziell Planung ouni Betreiung uweist, verlaangt den CFP Board datt Dir 6.000 Stonnen Erfarung duerch de Standardwee huet, oder 4000 Stonnen Erfarung duerch de Léierbunn, deen zousätzlech Ufuerderungen entsprécht.
• Ethik: Als zertifizéiert Finanzplaner, musst Dir averstanen déi héich Normen vun der Ethik an der Praxis ze verfollegen, déi an den CFP Board Standards of Professional Conduct sinn. Zousätzlech zu engem Hannergrondcheck ze maachen, musst Dir eng CFP Zertifizéierungsapplikatioun ausfëllen, op där Dir Informatioun iwwer Ären Hannergrond muss verëffentlechen.

Finanziell Planer Fäegkeeten & Kompetenzen

Finanziell Planer brauchen e Sortiment u Qualitéiten fir hir Aarbecht optimal auszeüben:

• Analytesch a Problemléisende Fäegkeeten: D'Kapazitéit fir d'Finanzdaten vum Maart z'analyséieren an déi richteg finanziell Berodung un d'Clientë ubidden
• Aussergewéinlech Kommunikatioun, Presentatioun a Verhandlungsfäegkeeten
• Kommunikatioun an interpersonal Fäegkeeten: D'Fähegkeet nei Geschäfter ze froen, Netzwierk mat Associéeën ze verwalten, a Relatioune mat Clienten ze managen
• Organiséiert an Detailorientéiert: Genau déi Zäit noutwendeg fir d'Verwäertung vun de Clienten seng Finanzen a Risiken ze verdeelen an d'Detailer ze kontrolléieren fir d'Wahrscheinlechkeet vu Feeler ze minimiséieren

Job Outlook

Finanziell Berodung Aarbechtsplazen, ënner deenen d'Finanzplanung klasséiert gëtt, sollen no 15% bis 2026 weider wuessen, laut dem Bureau of Labor Statistics. Den Ënnerkategorie vun der Finanzplanung huet den Trend fir finanziell Berodung als Ganzt gutt verfollegt.

Aarbecht Ëmfeld

Finanziell Planer schaffe meeschtens an Investitiounsfirmen oder Banken. Déi aner sinn selbstänneg oder beschäftegt a klenge, onofhängege Praxisgruppen. Hir Aarbecht ka verlaangen datt se reesen, sou wéi d'Konferenzen deelhuelen, Finanzcoursen léieren, Clientë besichen, an Netzwierker Evenementer deelhuelen fir nei Clienten unzezéien.

Aarbechtsplang

Den Zäitverpflichtung ass héich variabel an hänkt vun der Aart vun der Praxis of, dem Client Aarbechtsbelaaschtung an der Zäit an Effort déi néideg sinn fir nei Clienten ze kréien. Sou kann et tëscht engem Deelzäitinspannung vun ënner 40 Stonnen pro Woch bis een dat wäit iwwer 40 Stonnen daueren.

Fir hir Clientspläng anzegoen, musse finanziell Planer fir Versammlungen a Telefons Consultatioune owes an um Weekend verfügbar sinn. Zousätzlech kënne méi laang Stonnen néideg sinn fir Analyse, Fuerschung a Weiderbildung ze maachen.

Vergläichen Ähnlech Jobs

Déi, déi un enger finanzieller Planungscarrière interesséiert sinn, wëllen och dës ähnlech Positiounen berücksichtegen, zesumme mat der medianer Pai:

• Zertifizéiert Finanzplaner: $ 66.499
• Chief Financial Officer: $ 130.181
• Finanzberoder: $58,660
• Finanzberoder Assistent: $41,874
• Finanz Analyst: $59,422
• Finanz Consultant: $66,314
• Investment Consultant: $67,492
• Portfolio Manager: $84,635
• Private Banker: $69,721
• Vertrauensoffizéier: $66,090

Quell: PayScale, Mäerz 2019

Wéi kritt een den Job

Uwendung

Eng Zuel vu Karriere Websäite enthalen Joblëschte fir Finanzplaner, iHireFinance huet Finanzplaner Positiounen. Aner Jobsiten enthalen LinkedIn, Tatsächlech, an CareerBuilder. Dës Websäite ginn och Tipps fir ze resumeieren an Cover Bréif ze schreiwen, souwéi fir en Interview ze kréien an ze beherrschen.

INTERNSHIPS

Kuckt no Stagen aus verschiddene Finanzplanungsfirmen an Ärer Regioun, a schafft mat verschiddene Firmen fir d'Art vu Firma a Geschäft ze bestëmmen déi Ärer Karriärziler passen.

NETWORKING

Memberschaft zu Schlësselorganisatiounen bitt Netzwierkméiglechkeeten déi zu engem Job kënne féieren. De Financial Planning Association (FPA) an d'National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS bidden esou Méiglechkeeten.